“这人看着像个孩子，昨天刷卡失败慌慌张张，今天换了卡又遮遮掩掩……”

“可这是2000克黄金的大单，206万业绩呢！”

“顾客说是为了‘转移资金’……干脆我们睁只眼闭只眼？”

……

这是一段发生在河北三河市某品牌金店内的对话，正是这个决定，最终使该店负责人陈某及参与的员工站上了法庭被告席。

2025年5月30日，四起电信诈骗案件在多地接连发生。浙江兰溪、江苏淮安、广东广州的三家企业遭遇“冒充公司老板”骗局，分别损失30万元、49.9万元和50万元；吉林长春市民王先生遭遇购物类诈骗，损失7.2万元。后经查实，所有被骗资金通过流转，最终汇入同一张银行卡。

与此同时，一条黑色洗钱链条开始高速运转。“跑腿人”陈某某通过境外聊天软件接受某名“上家”指令，从湖南长沙取得这张银行卡，送往河北三河市；该“上家”还在三河某金店提前预约了一批黄金，并指使15岁的初中生张某某等3名未成年人前去提货，许诺3000余元报酬。

5月30日当天下午，张某某来到三河某购物中心。他直奔二楼卫生间，与躲藏在隔间内的“跑腿人”陈某某对上暗号，接过银行卡。几分钟后，张某某走进一家金店，一口气刷走2000克黄金，总价206万元。

交易完成后，涉案黄金被迅速藏匿至市区某工地，诈骗资金至此完成转移。

事实上，这场交易从一开始便疑点重重：张某某此前因多次刷卡失败、举止异常引起怀疑，甚至误将商场保安认作警察而仓皇逃跑；交易时，购买人与所持身份证照片明显不符，面容稚嫩却自称25岁，期间还有另两名疑似未成年人前来帮忙取货……

面对可疑人员进行如此大额、异常的交易，店家本应审慎核查，然而在业绩诱惑面前，这些本应亮起的“红灯”均被无视。交易结束后，金店负责人陈某、店长王某某以及员工孙某某三人还试图串供，陈某竟要求对外声称“顾客买黄金是老板给员工送福利”。

案发后，兰溪市公安局对涉案人员依法采取刑事强制措施，后案件移送至兰溪市人民检察院。检察机关经审查后认为，金店负责人陈某以及王某某、孙某某等三人在明确意识到可能涉及犯罪资金后，仍协助完成交易，依法以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉；“跑腿人”陈某某在明知所运送银行卡系用于犯罪活动的情况下，仍协助转移，依法以帮助信息网络犯罪活动罪提起公诉。

“我们以为最多是违反公司规定，没想到竟构成犯罪……”法庭上，金店负责人陈某忏悔说道。

近日，法院依法作出判决，陈某和王某某均被判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，各处罚金5万元；孙某某被判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金3万元；“跑腿人”陈某某被判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金1万元。

张某某等3人因未满十六周岁，此前已被公安机关依法行政拘留。

本案中，犯罪分子利用未成年人充当“挡箭牌”，通过黄金等高价值商品进行快速变现。这警示广大贵金属交易从业人员，在电信诈骗、洗钱手法层出不穷的当下，必须保持高度警惕，审慎核查，切实履行社会责任和法律义务，决不能为追求业绩而突破法律底线，从“经营者”沦为“犯罪帮凶”。