“我是想通过这样的方式提高银行卡流水，由此增加我的贷款额度啊。”讯问室里，谢某仍旧在“据理力争”。然而一组数字打破了他的辩解：十天583万余元的异常流水，究竟来自哪里？

2025年12月30日，该案件在龙泉市三江口公开审理。龙泉市人民法院当庭以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人谢某有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币20000元；判处被告人徐某有期徒刑二年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币7000元。

 

十天583万的“高额流水”从何而来？

 

2024年3月，谢某接到了其姐夫罗某（另案处理）的电话，罗某在电话中明确要求谢某办理POS机“刷流水”，并直言这些钱是违法犯罪资金，且为其介绍了一位名叫“新泉”的上线联络人。

谢某知晓姐夫罗某并无申请POS机的资格，碍于情面答应帮忙。他用2021年就已关停的墙纸店营业执照，申请了一台POS机，并按照上线指示，在龙泉某酒店开房放置POS机后离开，由素未谋面的他人取走设备。

4月10日起，巨额资金开始涌入谢某账户。谢某在明知“新泉”要求转移的资金为犯罪所得的情况下，将短短十天内POS机所收到的人民币583万余元以网银支付、柜面、跨行网银等方式予以转移。

异常的交易触发了银行风控系统的多次预警。面对银行工作人员的询问，谢某镇定自若地编织谎言：“这是墙纸店的货款。”他甚至带银行工作人员“实地核查”朋友的店铺，谎称是自己经营的场所，企图蒙混过关。

当手机银行因频繁转账被冻结，银行工作人员明确告知其POS机存在异常情况后，谢某仍不收手，反而在上线“新泉”的安排下，由另一名接头人徐某接送前往异地继续操作。

纸终究包不住火，谢某的异常操作引起了警方的注意，并于2024年10月被抓获归案。

 

揭开非法资金转移真相

 

今年11月，案件移送检察机关审查起诉。谢某辩称自己与上线结识是源于2024年3月底在龙泉某公园的一次偶然相遇，对方以“提升流水可增加贷款额度”为由，诱使他同意配合。

但承办检察官并未轻信谢某的辩解，而是全面审查客观证据：POS机绑定的是已注销的执照；谢某与上线的聊天记录中有完整的应对询问“话术”；资金流向直指35名诈骗受害者账户……

为了构建完整的证据链条，龙泉市检察院引导公安机关摸查聊天记录中涉及转钱、汇款等关键字的人员信息，后公安机关锁定了谢某通讯录中的好友“罗某”。面对完整的证据链，谢某终于坦白“公园搭讪”的故事系编造，其存在侥幸心理且不想供认姐夫。而对于自己的主观认知，谢某也承认知晓资金来源是犯罪所得。

同案犯徐某的供述进一步证实了犯罪故意。他承认上线曾明确指导讯问应对话术，而他的任务就是接送谢某去银行，监督转账过程，并拍下回执照片发给上线。徐某承认自己清楚知道这是“洗钱”行为，但仍参与其中，并获得了500元“油费”作为报酬。

 

一堂公开的法治课

 

2025年12月10日，龙泉市人民检察院依法对谢某、徐某以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。2025年12月30日，该案件在龙泉市三江口公开庭审，吸引了大量群众旁听。

庭审中，检察官有力指控谢某、徐某的犯罪事实，并当庭指出，谢某转移的583万余元中，153万余元直接来自35名被诈骗的被害人。这些被害人的损失因谢某等人的行为而难以追回。谢某、徐某当庭认罪认罚，法院依法以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对二人作出上述判决。

“原来所谓的‘刷流水办贷款’都是犯罪陷阱，以后再也不信了。”现场，多名旁听市民低声感叹。

谢某编造的“公园搭讪”故事最终未能掩盖犯罪事实。“正规金融机构绝不会要求客户通过非法手段提升信用。”承办检察官季志锋提醒，“请记住，那些帮朋友、帮熟人转账取钱，看似‘轻松取财’的途径，往往可能是通往监狱的‘捷径’”。